2025年11月，建行百色分行營(yíng)業(yè)部通過精準(zhǔn)涉詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與警銀快速響應(yīng)機(jī)制，成功攔截一起跨境電信詐騙案件，幫助客戶避免6萬元經(jīng)濟(jì)損失。

11月12日下午，一名年輕女子前往建行百色分行營(yíng)業(yè)部辦理美元結(jié)匯及大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。系統(tǒng)顯示，該客戶銀行卡因觸發(fā)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)模型，已于兩日前被限制非柜面交易。經(jīng)核查，該賬戶當(dāng)日收到某第三方平臺(tái)6萬元貸款后，立即嘗試購匯并匯往境外，因智能風(fēng)控系統(tǒng)及時(shí)攔截，交易被自動(dòng)沖正。

“貸款到賬即進(jìn)行跨境匯款，符合典型涉詐賬戶特征。”建行百色分行營(yíng)業(yè)部營(yíng)運(yùn)主管介紹，但柜臺(tái)工作人員并未簡(jiǎn)單拒絕業(yè)務(wù)辦理，而是對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)一步詢問，并結(jié)合客戶“借款給朋友”的解釋，營(yíng)運(yùn)主管通過展示近期同類詐騙案例，詳細(xì)解析“虛假借貸”“殺豬盤”等網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，但客戶仍堅(jiān)稱未被騙。為穩(wěn)妥處置，建行百色分行工作人員與客戶協(xié)商次日辦理業(yè)務(wù)，為風(fēng)險(xiǎn)處置爭(zhēng)取時(shí)間窗口。

11月13日9時(shí)10分，客戶再次到網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)。10時(shí)03分，百色市反詐中心通過警銀協(xié)作平臺(tái)發(fā)布預(yù)警信息，建行百色分行營(yíng)業(yè)部迅速比對(duì)客戶信息與預(yù)警線索，5分鐘內(nèi)完成異常情況上報(bào)。警方經(jīng)核查確認(rèn)詐騙風(fēng)險(xiǎn)后，立即啟動(dòng)資金攔截程序，成功為客戶避免了6萬元的經(jīng)濟(jì)損失。百色市反詐中心從接警到成功凍結(jié)涉案賬戶僅用45分鐘，充分展現(xiàn)了建行與反詐中心的高效協(xié)作能力以及工作人員高度的責(zé)任心和專業(yè)素養(yǎng)。

此次成功攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例是建行百色分行深化反詐協(xié)作、筑牢金融安全防線的典型實(shí)踐。2025年以來，建行百色分行已成功攔截涉案資金16筆，共計(jì)145.1萬元；開展反詐主題宣傳活動(dòng)224場(chǎng)，覆蓋群眾2.3萬余人，派發(fā)宣傳折頁超5萬份，常態(tài)化開展反詐宣傳，持續(xù)性承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。（唐秀練、徐芷瑩）

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