近日，招商銀行南寧飛龍路支行通過“前置預(yù)警、主動干預(yù)、警銀協(xié)同”三位一體的風(fēng)險防控機(jī)制，成功攔截一起涉案金額達(dá)40萬元的詐騙交易，將風(fēng)險化解于無形，成功守住客戶的資金，生動詮釋了“以客戶為中心”的核心價值觀與“合規(guī)至上”的經(jīng)營準(zhǔn)則。

主動預(yù)警，把反詐防線拉到“群眾身邊”

10月14日，飛龍路支行收到了一條次日提取40萬元現(xiàn)金預(yù)約記錄。由于這筆交易遠(yuǎn)超日常交易需求，迅速觸發(fā)了網(wǎng)點(diǎn)柜員小李的風(fēng)險警覺，她第一時間聯(lián)系客戶，以“當(dāng)前南寧反詐形勢嚴(yán)峻，大額取現(xiàn)需核實(shí)資金用途以保障安全”為切入點(diǎn)，耐心詢問資金去向?？蛻舴Q資金用途為“裝修款”，但在細(xì)節(jié)詢問時表現(xiàn)回避。這樣的反應(yīng)讓柜員心中的警鈴再次響起，一邊向客戶講解近期本地高發(fā)的詐騙手法、提醒風(fēng)險，一邊迅速將情況上報轄區(qū)反詐中心。反詐中心當(dāng)即反饋：“裝修用款是詐騙分子常用借口，務(wù)必保持聯(lián)動，辦理業(yè)務(wù)時及時溝通！”一場提前布局的反詐守護(hù)戰(zhàn)就此展開。

臨場攔截：合規(guī)操作里藏著“定心丸”

次日中午，客戶如約前來辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。在服務(wù)過程中，柜員李經(jīng)理嚴(yán)格遵循大額交易的核實(shí)流程，在積極安撫客戶情緒的同時，讓運(yùn)營經(jīng)理立即與反詐中心聯(lián)系確認(rèn)。正是這絲毫不打折扣的合規(guī)操作，為客戶爭取到關(guān)鍵的緩沖時間。

很快，民警趕到現(xiàn)場核實(shí)。經(jīng)了解，客戶近日在社交平臺結(jié)識了陌生網(wǎng)友，通過其推薦的鏈接進(jìn)入到某“黃金投資平臺”，初步計(jì)劃在10月13日、14日兩天投資30萬元。但因“平臺漲幅誘人”，他便打算一次性取出40萬元交予“平臺資金專員”。在反詐民警與支行工作人員的雙向“喚醒”下，客戶最終意識到自己遭遇詐騙，選擇終止業(yè)務(wù)辦理。

民警特別提醒，這類“黃金投資詐騙”近期在全國多發(fā)，騙子利用黃金保值易變現(xiàn)的特點(diǎn)，把刷單包裝成“投資”，用“郵寄黃金充積分”“高額回報”“穩(wěn)賺不賠”等話術(shù)誘騙群眾，要求“網(wǎng)上買黃金、交現(xiàn)金給第三人”，全是符合新型詐騙的特點(diǎn)。招商銀行柜員提前提供的線索，也為警方后續(xù)調(diào)查提供了重要支持。

此次風(fēng)險攔截的成功，并非偶然。這得益于暢通高效的“警銀聯(lián)動”機(jī)制，為一線業(yè)務(wù)操作提供堅(jiān)實(shí)后盾；得益于招商銀行深植于心的“全員防詐”文化，使每一位員工都能敏銳識別風(fēng)險信號；更得益于招商銀行“因您而變”的服務(wù)理念，指引員工在關(guān)鍵時刻堅(jiān)守原則、勇于擔(dān)當(dāng)，真正實(shí)現(xiàn)對客戶根本利益的保護(hù)。未來，招商銀行南寧分行將繼續(xù)做好服務(wù)，以“守護(hù)市民資金安全”為己任，把好業(yè)務(wù)風(fēng)險關(guān)、織密反詐防護(hù)網(wǎng)，為區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)更多力量。（招商銀行南寧分行）

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